1分間で把握する概要
「スキャム」とはフィッシング詐欺や高利回り投資プログラム（HYIP）などを含む詐欺行為の総称です。
ビットコネクトやライトライズなどはこの「スキャム」の典型例とされます。
「スキャム」に共通する特徴と、本来の投資目的の理解は、被害防止策となることができます。
多くの人がインターネットやニュースを通じて耳にする「スキャム」は、犯罪行為でありながらも、仮想通貨界隈では依然として多くの被害者を出しています。特に、中国でのICO規制などは、ICOを通じた「スキャム」が頻発していた事実に基づいています。市場の健全化と投資家保護を目的とした規制が導入され、仮想通貨市場における被害の拡散防止と健全な発展が急務であることが認識されています。
仮想通貨世界で見られる不安やリスクの感覚の背景には、「スキャム」による害が増えている現象が一因です。この「スキャム」の核心及び現況を把握し、自衛のための警戒心を持つことがキーとなります。
定義
「スキャム」とは、基本的に詐欺行為を指します。仮想通貨の領域で言えば、基盤が不明瞭なICOプロジェクトや、過大な利益を約束するHYIPなど、詐欺を含む通貨関連活動を総じて「スキャム」または「スキャムコイン」と称します。
起源
「スキャム」という言葉は、英語の「scam」が元であり、「schema」がその根本を形成しています。
仮想通貨界でよく耳にする「スキャム」の典型的な方法論
仮想通貨界隈で「スキャム」や「詐欺コイン」という言葉が飛び交うことは珍しくなく、これらはICOやその他の仮想通貨関連の詐欺を総称する言葉です。仮想通貨の安全な取り扱いと運用のためには、これらの詐欺の手口や特徴を知ることが重要です。
ICOスキャム
ICOにおける詐欺の典型的なパターンには、資金集めの後でプロジェクトが進展しない事例が頻出します。ICOは、従来の資金調達方法とは異なり、プロジェクトの透明性が低く、実際にはプロジェクトが中途で放棄されたとしても、最初から資金集めのみを目的とした詐欺である可能性があります。
ICO詐欺の見極めは、ホワイトペーパーやプロジェクトチームの詳細からでは困難であり、これが仮想通貨詐欺の一般的な手法となっています。
クラウドマイニング詐欺
クラウドマイニングも詐欺の一形態であり、ここでは投資家がマイニング報酬の一部を期待してサービスに資金を提供しますが、サイトが予告なく閉鎖されたりサービスが停止し、報酬が支払われないケースが多発しています。クラウドマイニングへの投資は高収益を誘うものの、注意深く検討する必要があります。
フィッシング詐欺
仮想通貨を狙ったフィッシングは、偽の取引所やウォレットサイトへ誤ってアクセスし、取引を行うことで発生します。サイトが偽物であるため、送金した仮想通貨が消失する事態が多く、正規のURLを確認し、信頼できる情報源からのアクセスが必要です。
HYIP詐欺
「HYIP」という高利回り投資プログラムもスキャムの一部です。実際には存在しないビジネスからの非現実的な利回り、例えば月利30%などを謳い、投資家からの資金でこれを支払います。しかし、これらの高配当は永続的ではなく、いずれ支払いは停止されます。高い利益を謳う「HYIP」は、資金集めのためだけに存在し、多くはMLMのような形態を取って持続可能な運営を偽装しています。
仮想通貨空間での「スキャム」事例は、公に大きく取り沙汰されるものからほとんど知られていないものまで幅広いです。特に記憶に残る事例としては、BitConnect、USI-TECH、RightRiseなどが挙げられます。
仮想通貨業界で過去に発生した「スキャム」の事例は多岐にわたります
BitConnect（BCC）
BitConnect（BCC）の事件は、ICOスキャムの代表例としてよく引き合いに出されます。2016年のICOでBitConnectトークンを発行。このプロジェクトは、トレードやマイニングに加え、BitConnectトークンを貸し出すことで利息を稼げる「レンディング」機能が特に注目されました。
しかし、2018年にレンディング機能が終了し、トークン価値が急落。後続のICOプロジェクトもBitConnectと同様に実体のないスキャムであることが発覚し、関係者の逮捕に至りました。
USI-TECH
ドバイを拠点に世界的に事業を展開していたUSI-TECHは、顧客からの資金でFX自動取引や仮想通貨マイニングを実施し、収益を顧客に還元するMLMビジネスモデルを提供。しかし、出金不能に陥り、配当停止状態に。運営側の過失が原因で、広範な利用者を抱えていたためスキャムと見なされるようになりました。
RightRise
RightRiseは、イギリス政府認定を偽装し、非現実的な高利回り「月利40%」をうたうHYIP疑惑案件とされます。プロジェクトは高速道路の違反金徴収を装い、出資金に対する利息の支払いもあったものの、結局は運営が消滅し、多数の被害者を出しました。
仮想通貨取引や保有に際して、「スキャム」のリスクから資産を守るためには、個々人が警戒心を持ち、対策を講じることが不可欠です。自己の財産をセキュリティの観点から自衛することが求められます。これには、仮想通貨の基礎知識の習得や、一般的な詐欺の手口に精通しておくことが大切です。
スキャムを回避するための戦略
仮想通貨基礎知識の習得
仮想通貨関連のスキャムは、特に詳細知識を持たない人々を狙ったものが多く見受けられます。仮想通貨業界は他の金融セクターと比較しても発展途上にあり、業界知識を身につけておくことは、詐欺を見抜く上で非常に有効です。
プロジェクトのウェブサイトを分析する
プロジェクトのウェブサイトの印象からその信憑性を見極めることも、スキャムを回避する有効策の一つです。現代では誰でも容易にウェブサイトを立ち上げることができますが、その内容や提供される情報の質には大きな差があります。特に、利益追求を強調しすぎるサイトや、確証に欠ける情報を掲載している場所は注意が必要です。
徹底したリサーチ
スキャムの被害に遭遇しないためには、投資前の徹底したリサーチが欠かせません。プロジェクトに関する他のユーザーや参加者の意見を参考にすることで、その信頼性をある程度測ることが可能です。特に、情報が少ない、またはプライベートで運営されているプロジェクトには慎重にアプローチするべきです。
スキャムの識別
スキャム案件に共通する特徴を理解することも、防衛策の一つです。一般に、代理店を通じて販売されるプロジェクトや、不自然に高い利回りを約束する案件、有名人を起用した宣伝が行われるプロジェクトなどは、警戒が必要です。これらの特徴を理解し、見極めることが、スキャムから資産を守る上で役立ちます。
エージェント販売モデルを採用
多くの「スキャム」では、代理販売者が関わっています。これらのエージェントはしばしば個人であり、彼らの主な動機は紹介手数料を稼ぐことにあります。結果として、彼らはプロジェクトの実質よりも利益や配当を過剰に宣伝する傾向にあります。
しかし、プロジェクトの詳細な内容に関する質問に対して答えられないことが多いため、エージェントを通じた販売は慎重に扱うべきです。
保証された価格や最低投資額設定
投資案件において元本保証や特定の最低投資額が設けられていることがありますが、市場の需給バランスに基づく価格変動を鑑みると、投資に絶対は存在しません。そのため、元本保証を謳う案件は、金融商品としての基本的な理解から外れています。
著名人を使ったプロモーション
ICOなどにおいては、著名人やインフルエンサーを使った宣伝が頻繁に見られます。しかし、これらの人物が実際にプロジェクトに深く関与しているかどうかは疑問です。
直接的な関係が見えにくい場合が多く、ICOと著名人との間に直接的な繋がりがないことが多いため、この点には注意が必要です。
仮想通貨スキャムについての一般的な疑問
仮想通貨の世界では、「スキャム」に関連する疑問には主に、投じた資金の回収可能性や、よく知られている「スキャム」事例への問い合わせが含まれます。
詐欺に遭った資金は戻るの？
多くの場合、「スキャム」に遭遇した際には投資した資金の回収は難しいです。ICOをはじめとする仮想通貨の資金調達では、出資金の返還義務は基本的に設けられておらず、ただし、稀に法的措置などにより、明らかに詐欺目的であったと証明されたプロジェクトからの資金返還が行われることがあります。
どんな有名なスキャムがあるの？
過去には、HYIPの一種であるライトライズのような有名な「スキャム」が存在しました。ただし、「スキャム」が広く知られることは、それが大規模な被害を引き起こした場合に限られるため、知名度でその安全性を判断することは避けるべきです。
確実に利益を約束する話は信じないこと
投資にあたっては、他人の意見に流されず、自分自身の判断で行動することが重要です。投資とは、その性質上、資金を失うリスクを伴いますし、世の中に「確実に儲かる投資」は存在しません。リスクのない投資を謳う話には、特に警戒が必要です。
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